پایش مسیر سپرده‌های مردم در شبکه بانکی
با تصمیم بانک مرکزی، از این پس هر یک از مشتریان نظام بانکی، برای انتقال وجه باید علت انتقال و مورد مصرف را در یکی از آیتم فرم‌های انتقال وجه در شبکه بانکی، اعلام نمایند.
خبرگزاری مهر: با تصمیم بانک مرکزی، از این پس هر یک از مشتریان نظام بانکی، برای انتقال وجه باید علت انتقال و مورد مصرف را در یکی از آیتم فرم‌های انتقال وجه در شبکه بانکی، اعلام نمایند.
شعب بانکی این روزها، ساعات شلوغی را می‌گذرانند. روزهایی که بسیاری از مردم با مراجعه به نظام بانکی، کار تسویه حساب‌های پایانی سال خود را انجام داده و به تبع آن، بازار نقل و انتقال وجوه و پرداخت و برداشت وجه در شعب بانک‌ها داغ است.
در این میان، بانک مرکزی نیز برای مبارزه با پولشویی، مسیرهایی را تعریف کرده که از جمله آن ایجاد شفافیت هر چه بیشتر در نقل و انتقالات بانکی است. به نحوی که طی ماههای گذشته تلاش کرده، علاوه بر اینکه سقف تراکنش‌های کارتخوان را در یک روز برای هر مشتری تعیین کرده، با صدور بخشنامه‌ها و دستورالعمل‌هایی راه را برای نقل و انتقال بین بانکی کنترل شده‌تر کرده است.
این روزها اما مشتریان نظام بانکی با نوع دیگری از خوداظهاری در شعب بانکی مواجه هستند که خود را در نقل و انتقالات پول بین حساب‌ها نشان داده است؛ به نحوی که هر یک از مشتریان اگر بخواهند وجهی را از حساب خود به حساب بانکی فرد دیگری منتقل کنند، باید حتماً هدف از انتقال وجه را هم به شعب بانکی اظهار کنند.
بررسی‌های میدانی حکایت از آن دارد که این روزها مشتریان باید حتماً محل مصرف پول منتقل شده را اعلام نمایند تا در بانک به ثبت رسد. یکی از متصدیان شعب در گفتگو با خبرنگار مهر میگوید: این کار سبب خواهد شد تا بانک در صورت لزوم بتواند بررسی‌های لازم را انجام داده و راستی‌آزمایی اظهارات فرد صاحب حساب را صورت دهد.
نظر کاربران
بجز مردم آزاری و تفتیش کار دیگری بلد هستید،بی لیاقتها
خدا روحانی رو لعنت کنه که همتی رو ریس بانک مرکزی کرد این عقده ای گند زده به نظام بانکی کشور
مگه بانک، صاحب پول مردمه؟!!! به اونا چه که میخوایم کجا ببریم و به چه قصدی!
پاسخ ها
مثل اینکه نمیدانی حتی قوانین بانکی آمریکا و اروپا صد برابر از این سخت تر است. مالک پول البته که هست. مگر متولی چاپ و نشر پول چه کسی هست؟ کنترل نقدینگی و نظارت بر مراودات پولی از وظایف اولیه هر بانک مرکزی جهت جلوگیری از پولشویی و فرار مالیاتی در تمام جهان و خاصه غرب است. در نظام بانکداری غرب به این هردم بیلی توی ایران نمیشه یه شبه سرمایه داربشی و هیچکس هم باهات کاری نداشته باشه. به قول بعضیها ایران متاسفانه بهشت فراریان از قانون شده. FATF یعنی همین. یعنی حذف سوداگری. حذف پولشویی. ختم پول باد آورده. ختم دزدی و دست در جیب مردم کردن که البته اصلا با احوالات خیلی ها جور نیست.
جوک میگی ها. همین حرف رو تو آمریکای سرمایه داری بگو بازداشت میشی. یه سری به اروپا بزن حساب دستت میاد.
مثل قاچاقچی ها حرف میزنی.
گستاخی رو به سرحد جنون رسوندین .
به شما چه مربوطه؟
fatfو پالرمو رو دارن انجام میدن زیر آبی
میشه در مورد هر چیزی نظر ندید.این کار خیلی هم خوبه برا جلوگیری از پولشویی تو کشورهای صنعتی و پیشرفته حتی شما اگه مبلغ قابل توجهی پول تو جیبتون باشه و پلیس بگیره باید مشخص کنی که این پول از کجا اومده و برا چی حمل میکردی دیگه بانک که جای خود داره
آفرین این همان fatf است. این معاهده هم همین را میگوید و میخواهد. انشاالله تصویب شده.
به بانک چه مربوطه
جانم fatf.