انتخاب میان سرمایه گذاری در ارز دیجیتال یا طلا به عوامل مختلفی بستگی دارد؛ از جمله میزان ریسک‌پذیری، افق سرمایه‌گذاری، شرایط بازار و وضعیت ژئوپلیتیکی. هر دو دارایی (به ویژه در ایران) نقش ذخیره‌ی ارزش را ایفا می‌کنند، اما رفتار، کارکرد و ساختار آن‌ها کاملاً متفاوت است.

آنالیز سرمایه گذاری در ارز دیجیتال یا طلا، شبیه به مقایسه خودروهای برقی تسلا با نمونه‌های ساخته شده توسط مرسدس بنز است؛ هر کدام برتری خاص خود را دارند، اولی به تکنولوژی‌های پیشرفته امروز مجهز بوده و انقلابی در صنعت خودرو ایجاد کرده است. در عوض، دومی اصالت و سابقه‌ای طولانی دارد و در امنیت و کیفیت حرف اول را می‌زند. در این راهنما، مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال یا طلا به ویژه در ایران بررسی می‌شود.

طبق تاریخچه سرمایه‌گذاری؛ طلا بخریم یا ارز دیجیتال؟

سابقه سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال نظیر خرید بیت کوین یا ترید تتر، نسبت به طلا بسیار مدرن‌تر است؛ به همین خاطر از نظر برخی افراد اعتماد به پایداری و کارآمدی بازار ارزهای دیجیتال در مقایسه با طلا، بسیار کم‌رنگ‌تر است. طلا از دیرباز به‌عنوان ابزاری برای مقابله با تورم، کاهش ارزش پول ملی و بحران‌های ژئوپلیتیکی شناخته می‌شود.

کم‌یابی، ملموس بودن و پذیرش جهانی طلا، پشتوانه ارزش ذاتی آن را تشکیل می‌دهد. برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای، طلا ابزاری برای تنوع‌بخشی به سبد دارایی‌ها و کاهش ریسک در زمان‌های بی‌ثباتی بازار محسوب می‌شود. با وجود این، صنعت ارز دیجیتال نیز در دهه‌ی اخیر رشد قابل‌توجهی در کاربرد‌پذیری و جذب سرمایه‌گذاران خرد و نهادی داشته است.

ویژگی های اصلی سرمایه گذاری در ارز دیجیتال در برابر طلا

با گسترش پلتفرم‌ها و توسعه کسب و کارها در صنعت کریپتو، سرمایه‌گذاری در این حوزه بسیار ساده‌تر و راحت‌تر از خرید طلا است؛ امروز از طریق یک صرافی ارز دیجیتال، نظیر سایت رابکس در ایران، به سادگی خرید یک شارژ سیم‌کارت اعتباری می‌توان ارز دیجیتال خرید و در این بازار سرمایه‌گذاری کرد. در ادامه ویژگی‌های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال و طلا را به تفکیک توضیح می‌دهیم.

ویژگی‌های اصلی سرمایه گذاری در طلا

• نوسان پایین: ارزش انس جهانی طلا نسبت به سهام یا ارز دیجیتال کمتر دچار نوسان می‌شود.
• تثبیت شده به عنوان یک ابزار مقاوم در برابر تورم: با سابقه‌ای بیش از صدها سال، می‌توان گفت که طلا معمولاً در دوره‌های تورمی رشد می‌کند.
• شفافیت بالا در قیمت‌گذاری: ارزش هر گرم طلای ۱۸عیار در بازار طلای ایران و انس جهانی در بازارهای جهانی با قیمت‌گذاری شفاف تغییر می‌کند.
• روش‌های سرمایه‌گذاری محدود: برخلاف تعداد روش‌های سرمایه‌گذاری و کسب درآمد از بازار ارز دیجیتال، در طلا تنها از طریق خرید در قیمت پایین‌تر و نگهداری تا افزایش قیمت و گرفتن سود آن، می‌توان کسب درآمد داشت.

از آنجایی که امروزه پلتفرم‌های زیادی امکان سرمایه‌گذاری در طلای آنلاین را ارائه می‌دهند، می‌توان گفت: نسبت به روش سنتی مراجعه حضوری در طلا فروشی‌ها، امکان سرمایه‌گذاری در طلا راحت‌تر شده است. با این حال، همچنان نسبت به راه‌حل‌های کسب درآمد در بازار ارز دیجیتال، سرمایه‌گذاری روی طلا محدود و البته کم‌ریسک‌تر است.

ویژگی‌های اصلی سرمایه گذاری روی ارز دیجیتال

• نوسان بسیار بالا: گاهی بیش از ۱۰ تا ۳۰ درصد در یک روز و حتی مدتی کوتاه‌تر ارزش یک ارز دیجیتال تغییر می‌کند!
• پتانسیل رشد زیاد: به واسطه نوآوری و پذیرش فناوری بلاکچین، بازار ارزهای دیجیتال در حال ایجاد یک انقلاب است؛ به ویژه بر اساس چند سال اخیر که با ترکیب هوش مصنوعی همه‎گیر شده است.
• ارائه امکان کسب سود ناشی از سرمایه‌گذاری در طلا: ظهور توکن‌های دارای پشتوانه انس جهانی طلا، امکان کسب سود روی طلا را از طریق بازار ارز دیجیتال فراهم آورده‌اند؛ با خرید پکس گلد یا تتر گلد در یک صرافی ارز دیجیتال نظیر رابکس، می‌توانید متناظر با رشد ارزش طلا سود کسب کنید. همچنن بستر سرمایه‌‎گذاری دو طرفه، اهرم‌دار و دیگر روش‌های پیشرفته سرمایه‌گذاری روی طلا، از طریق بازار ارز دیجیتال فراهم است.

• نقدشوندگی متغیر: ارزهای دیجیتال بسیار متنوع هستند. برای برترین‌ها نظیر بیت‌کوین، اتریوم یا تتر، نقدشوندگی بالاست. اما برای برخی از آلت‌کوین‌های نوظهور، نقدشوندگی سرمایه‌گذاری روی آن‌ها نسب به سرمایه‌گذاری در طلا کم‌تر است.
• فاقد سود ذاتی: سرمایه‌گذاری در بازار ارز دیجیتال، مانند خرید مستقیم طلا نیست که سود ذاتی داشته باشد. در عوض، با امکان درآمد از طریق استیکینگ، سپرده‌گذاری در پلتفرم‌های دیفای یا دیگر روش‌های مشابه، می‌توان با خرید این دارایی‌ها درآمد غیرفعال کسب کرد.
• ریسک‌های نظارتی: در مقایسه با طلا، قوانین نظارتی روی سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال بی‌ثبات‌تر است؛ پیوسته متغییر هستند و هنوز نهادهای قانون‌گذار (به ویژه در ایران)، بازار کریپتو را مورد حمایت خود تلقی نمی‌کنند.

هر کدام از این دو: سرمایه‌گذاری روی طلا یا ارز دیجیتال، مزایا و معایب خاص خود را دارند. در مجموع، برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای، ارزیابی بازده تحقق‌یافته با ریسک و همبستگی میان دارایی‌ها اهمیت زیادی دارد؛ در حالی که طلا ثبات را به سبد دارایی یک سرمایه‌گذار می‌آورد، ارز دیجیتال پتانسیل سودآوری نامتقارن را با ریسک بالا فراهم می‌کند.