لیست ۵ صندوق سرمایه گذاری که تا ۱۰۰ درصد سود می دهند!

تنها ابزاری که افراد جامعه برای مصون ماندن از تورم در اختیار دارند، سرمایه‌گذاری در یک بازار پر پتانسیل است. بازارهای سرمایه‌گذاری بر اساس شرایط اقتصاد کلان و تنش‌های سیاسی ممکن است روند متفاوتی داشته باشند. از این رو سرمایه‌گذاران باید قبل از شروع سرمایه‌گذاری به این شرایط دقت کنند. در این میان صندوق‌های سرمایه گذاری به دلیل مدیریت حرفه‌ای که دارند، می‌توانند در بلند مدت سودآوری قابل توجهی برای سرمایه‌گذاران داشته باشند. در ادامه به بررسی صندوق‌هایی که می‌توانند سودآوری 100 درصد یا بیشتر داشته باشند، بپردازیم.

آیا سرمایه گذاری با سود ۱۰۰ درصد امکان پذیر است؟

کسب سود 100 درصدی بصورت تضمینی در هیچ بازاری از جمله صندوق‌های سرمایه‌گذاری امکان پذیر نیست. چون بازارهای مالی به دلیل ماهیتی که دارند، می‌توانند بر اساس شرایط اقتصادی و سیاسی نوسانات قیمتی زیادی را تجربه کنند. اما ابزارهایی مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری، در برخی شرایط اقتصادی می‌توانند حتی در کوتاه مدت سود ۱۰۰ درصدی داشته باشند.

چرا صندوق های سرمایه گذاری پتاسیل سود بالا دارند؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری به سه دلیل اصلی، پتانسیل سودآوری بالا دارند. این دلایل به شرح زیر هستند:

مدیریت حرفه‌ای

سرمایه گذاری در بازار مالی و به ویژه در بازار اوراق بهادار به دانش اقتصادی و معاملاتی بالایی نیاز دارد. افراد جامعه ممکن است زمان لازم برای یادگیری این دانش را نداشته باشند. اما صندوق‌های سرمایه‌گذاری مدیریت حرفه‌ای دارند. مدیر صندوق فردی است که دانش اقتصادی بالایی دارد و روزانه بازار اوراق بهادار را رصد می‌کند تا بتواند بهترین سبد دارایی برای صندوق سرمایه‌گذاری انتخاب کند. از این رو صندوق‌های سرمایه‌گذاری نسبت به سایر بخش‌های بازار سرمایه، پتانسیل سودآوری بالاتری دارد.

نقد شوندگی بالا

صندوق‌های سرمایه‌گذاری نقد شوندگی بسیار خوبی دارند. یعنی سرمایه‌گذاران می‌توانند در زمان مناسب به آسانی دارایی خود را نقد کنند یا به دارایی قبلی خود اضافه کنند.

ریسک سرمایه‌گذاری کمتر

صندوق‌های سرمایه‌گذاری سبد دارایی آن‌ها متنوع است. به همین دلیل نسبت به خرید مستقیم سهام، ریسک سرمایه‌گذاری کمتری دارند.

کدام صندوق های سرمایه گذاری در یکسال گذشته بیش از ۱۰۰ درصد سود داشتند؟

سه نوع از صندوق‌های سرمایه‌گذاری پتانسیل سودآوری ۱۰۰ درصد و حتی بالاتر را دارند. این صندوق‌ها شامل صندوق‌های سهامی، صندوق‌های طلا و صندوق‌های اهرمی هستند.

صندوق طلا

در چند سال گذشته صندوق‌های طلا نسبت به سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری، تقاضای بالاتری برای سرمایه‌گذاری داشته‌‌اند. چون صندوق‌های طلا سبد دارایی آن‌ها از اوراق گواهی سکه طلا و اوراق گواهی شمش طلا تشکیل شده است. در نتیجه خرید صندوق طلا همانند سرمایه‌گذاری در سکه طلا و شمش طلا است.

از سوی دیگر، صندوق‌های طلا وابستگی شدیدی به قیمت ارز و قیمت جهانی طلا دارند. هرگاه قیمت ارز در کشور روند افزایشی داشته باشد، صندوق‌های طلا هم راستا با قیمت ارز، رشد قیمت خواهند داشت. از طرفی چون طلا یک دارایی با ارزش در سطح جهان است، زمانی که قیمت جهانی آن رشد کند؛ قیمت طلا در داخل کشور نیز افزایش چشمگیری پیدا می‌کند.

چطور بهترین صندوق های طلا را انتخاب کنیم؟

برای انتخاب بهترین صندوق طلا باید چند معیار اصلی مورد بررسی قرار بگیرند:

بازدهی صندوق در بازه‌های زمانی مختلف

یکی از اصلی‌ترین معیارهای انتخاب صندوق طلا، بازدهی آن در بازه‌های کوتاه مدت و بلند مدت است. اگر صندوق طلایی در بلند مدت سود بالاتری نسبت به سایر صندوق‌های طلا داشته باشد، برای سرمایه‌گذاری مناسب‌تر خواهد بود. برای مقایسه بازدهی صندوق‌های طلا در بازه یک ساله و دو ساله، سرمایه‌گذاران می‌توانند به سایت فیپیران مراجعه کنند.

نقد شوندگی صندوق طلا

نقد شوندگی یک معیار بسیار با اهمیت است. اگر صندوق طلایی نقد شوندگی خوبی نداشته باشد، سرمایه‌گذاران نمی‌توانند در سطوح قیمتی مناسب از بازار خارج شوند یا به دارایی قبلی خود اضافه کنند. برای بررسی میزان نقد شوندگی صندوق طلا، باید به حجم معاملات روزانه صندوق توجه کرد. هر صندوق طلایی که حجم معاملات روزانه بالاتری داشته باشد؛ نقد شوندگی بهتری نسبت به سایر صندوق‌های طلا دارد.

خالص ارزش دارایی‌های صندوق

خالص ارزش دارایی‌های صندوق به این معنی است که چقدر دارایی در صندوق وجود دارد. صندوق طلایی که سرمایه‌گذاران بسیاری را به خود جذب کرده باشد؛ به این مفهوم است که سرمایه‌گذاران به این صندوق اعتماد کامل دارند. از این رو سرمایه‌گذاران جدید با آرامش خاطر بالاتری به این صندوق وارد می‌شوند.

لیست بهترین صندوق های طلای بازار سرمایه

صندوق‌های طلا در بازار اوراق بهادار در سال‌های گذشته بسیار زیاد شده‌اند. در حال حاضر 28 صندوق سرمایه گذاری طلا در بازار سرمایه وجود دارند؛ اما در این میان تنها پنج صندوق بیشتر از 5 سال از زمان تاسیس آن‌ها گذشته است. در میان تمام صندوق‌های طلا در بازه زمانی یک ساله منتهی به 15 دی 1404، تعدای صندوق طلا بازدهی بیشتر از ۱۷۰ درصد داشته‌اند. این صندوق‌های پرسود شامل صندوق طلای عیار، صندوق طلای گوهر، صندوق طلای کهربا، صندوق طلای طلا و صندوق طلای مثقال می‌شوند. بازدهی این صندوق های طلا را می توان از سایت های fipiran.com، tradersarena.ir بررسی کنید.

صندوق سهامی

صندوق‌های سهامی جزو پر طرفدارترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه‌ هستند. این صندوق‌ها طبق اساس نامه باید حداقل ۷۰ تا ۹۰ درصد از سبد سرمایه‌گذاری خود را به سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس اختصاص دهند. صندوق‌های سهامی به دلیل ماهیتی که دارند به شرایط کلان اقتصادی و تنش‌های سیاسی بسیار حساس هستند. اگر تنش‌های سیاسی وجود داشته باشد، صندوق‌های سهامی رشد چندانی نخواهند کرد. به عنوان مثال در چند ماه گذشته بعد از جنگ ۱۲ روزه صندوق‌های سهامی رشد چشمگیری را تجربه کرده‌اند.

اگر نااطمینانی در فضای اقتصادی کشور تا حد زیادی تعدیل شود، صندوق‌های سهامی نسبت به سایر صندوق‌ها پتانسل سودآوری بالاتری دارند. در شرایط امروز که از نا اطمینانی های سیاسی فاصله گرفته ایم و بازار طلا و ارز رشد قابل توجهی داشته اما بازار سهام از رشد قیمت دلار جا مانده و سهام با قیمت دلار پایین تری در حال معامله است، یکی از بهترین و پرسودترین معامالات می تواند سرمایه گذاری در صندوق سهامی معتبر در بورس باشد. به ویژه اینکه صندوق سهامی با توجه به این مدیر دارد و ترکیب دارایی صندوق را خودشمشخص میکند میتواند میزان ریسک سرمایه گذار را کم کند و نیاز نیست سرمایه گذار دانش بالایی نسبت به بورس و سهام داشته باشد. صندوق های سهامی که دارویی دارند هستند و یا از انواع اهرمی به خصوص اهرمی شاخصی هستند و یا با شاخص هم وزن رشد میکنند یکی از بهترین انواع صندوق های سهامی پرسود برای سرمایه گذاری اند.

چطور بهترین صندوق های سهامی را انتخاب کنیم؟

برای انتخاب بهترین صندوق سهامی باید به سه معیار اصلی مدیریت صندوق، بازدهی صندوق، مقایسه صندوق با شاخص کل توجه کرد.

مدیریت صندوق

مدیریت صندوق در صندوق سهامی اهمیت بالایی دارد. چون مدیر صندوق مسئول انتخاب سهام برای سبد دارایی صندوق است. اگر مدیر صندوق بتواند سهامی که از لحاظ فاندامنتال شرایط خوبی دارند را برای سبد صندوق انتخاب کند؛ احتمال سودآوری صندوق در آینده افزایش پیدا می‌کند. از سوی دیگر، اگر مدیر صندوق نتواند سهام سودآور برای سبد سرمایه‌گذاری صندوق انتخاب کند، بازدهی صندوق نسبت به سایر صندوق‌ها جاماندگی پیدا خواهد کرد.

بازدهی صندوق در گذشته

میزان بازدهی صندوق سهامی در بازه‌های زمانی مختلف بسیار با اهمیت است. یعنی سرمایه‌گذاران باید در سه بازه زمانی کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت سودآوری صندوق سهامی مورد نظر را با سایر صندوق‌ها مقایسه کنند. اگر صندوق سهامی مورد نظر نسبت به سایر صندوق‌های سهامی بازدهی بالاتری کسب کرده باشد، می‌تواند گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری باشد.

مقایسه‌ی صندوق با شاخص کل

یکی از مهم‌ترین معیارهای بررسی صندوق سهامی، مقایسه‌ی آن با شاخص کل بازار است. شاخص کل بازار به عنوان یک سنجه عمل می‌کند. اگر شاخص کل در حال رشد باشد و صندوق سهامی بالاتر از آن رشد کند، این صندوق مناسب سرمایه‌گذاری است. از سوی دیگر، اگر شاخص کل در حال کاهش باشد و صندوق سهامی نزول کمتری را تجربه کند، نشانه‌ی خوبی برای صندوق سهامی است.

صندوق اهرمی

صندوق‌های اهرمی یکی از بهترین ابزارهای بازار سرمایه، برای نوسان گیری هستند. صندوق‌های اهرمی همانند سایر صندوق‌های سهامی، سبد دارایی آن‌ها از سهام و حق تقدم سهام تشکیل شده است. اما این صندوق‌ها از مکانیسم اهرم بهره‌مند هستند. یعنی سرمایه‌گذاران می‌توانند با دارایی بیشتری وارد معامله شوند. در نتیجه سود و زیان در صندوق‌های اهرمی بالاتر از سایر صندوق‌ها است.