تلفن‌ هایی که دائم در ایران زنگ می‌خورند!

مشکلی به نام پولشویی؛ بزرگ‌ترین مانع نظام بانکی

ایران از سال ۲۰۰۸در لیست سیاه FATF قرار دارد. قرار بر این است که تا ژوئن سال آینده ایران پیشرفت‌های ملموسی در برنامه اجرایی خود برای پاک‌سازی سیستم مالی از پول‌های نامشروع و تامین مالی تروریسم نشان دهد. در غیر این‌صورت، اقدامات تنبیهی دوباره به حالت اولیه خود بازخواهند گشت. این در حالی است که ایران به شدت نیازمند همکاری با بانک‌های بین‌المللی برای تسهیل جریان سرمایه‌گذاری خارجی و تجارت است. جنجال‌های زیادی در ایران حول این قانون و تعریف ایران از تروریسم در جریان بوده که می‌تواند مسیر پیشرفت ایران را ناهموار کند. جلسه ویژه‌ای که قرار بود در هفته‌های گذشته در رم و بر سر همین موضوع با مقام‌های FATF برگزار شود، تنها ۴۸ ساعت قبل از برگزاری از سوی ایران لغو شد.

در این میان ایران به جای تطبیق با قوانین بین‌المللی، دو بانک ملت و سپه را به‌عنوان بانک‌های مطمئن و پاک به غرب معرفی کرده است. این دو بانک که سابقا جزو برجسته‌ترین بانک‌های خاطی از تحریم‌های آمریکا به شمار می‌رفتند، امروز بر اساس نامه‌ای که در رسانه‌های ایران نیز بازتاب گسترده‌ای داشت، از انجام نقل‌وانتقالات مالی بین‌المللی مربوط به قرارگاه خاتم‌الانبیا سر باز می‌زنند. از دید این رسانه آمریکایی، معرفی این دو بانک به‌عنوان بانک‌های پاک و مطمئن به غرب، راه جایگزینی برای ایران به جای تطبیق کامل با استانداردهای مد نظر FATF است. این موضوع گویای یک مساله است: اینکه هرچند ما قادر نیستیم همه آنچه را از ما خواسته شده اجرایی کنیم، اما این دو بانک پاک را به غرب معرفی می‌کنیم تا از طریق آنها بانک‌های خارجی قادر به انجام تجارت و مبادله با ایران باشند. این چیزی نیست که استانداردهای مبارزه با پولشویی به دنبال آن باشد. در واقع این درست همان مسیری است که ایران از طریق آن در سال‌های تحت تحریم اقتصادش را سرپا نگه داشته بود.